Sécuriser les revenus et préserver l’équilibre familial
Les solutions de prévoyance et de santé jouent un rôle essentiel dans la protection des personnes et de leur cadre de vie. Elles permettent d’anticiper les conséquences financières liées à un problème de santé, un accident ou une incapacité, et de préserver la stabilité du foyer.
Chez AEC Patrimoine, nous accompagnons particuliers, indépendants et chefs d’entreprise dans la mise en place de protections adaptées à leur situation personnelle et professionnelle.
Maintenir le niveau de vie en cas d’aléa
En cas d’arrêt de travail, d’incapacité ou d’invalidité, les conséquences financières peuvent être significatives, notamment pour les indépendants et les dirigeants. Notre expertise de courtier en assurance professionnelle et courtier pour entreprise nous permet de sélectionner les meilleures solutions de prévoyance pour sécuriser vos revenus, faire face aux charges courantes et, lorsque nécessaire, assurer la continuité de l’activité.
Faire face aux dépenses de santé
Les dépenses de santé peuvent représenter un poste important. Une couverture adaptée permet d’améliorer la prise en charge des frais médicaux et de limiter le reste à charge.
En tant que courtiers en mutuelle santé entreprise, nous accompagnons notamment :
la santé individuelle pour les indépendants, dans le cadre de la loi Madelin
les contrats collectifs conformes à l’A.N.I. du 1er janvier 2016 et aux conventions collectives applicables
les solutions santé dédiées aux seniors et aux retraités
Protéger le dirigeant et l’entreprise
La prévoyance permet de protéger le chef d’entreprise et ses associés face aux aléas de la vie. Nous intervenons sur des dispositifs visant notamment :
la protection en cas d’incapacité, d’invalidité ou de décès
la couverture des frais généraux et charges professionnelles
les garanties Homme-clé et Associés
l’anticipation des indemnités de fin de carrière avec, selon les situations, des avantages fiscaux dans le cadre de la loi Madelin.
Accompagner l’épargne et la protection collective
Nous sommes aux côtés des entreprises pour mettre en place et suivre les dispositifs d’épargne salariale. Cela inclut la rédaction des accords d’intéressement et l’accompagnement des dirigeants et des salariés dans la mise en œuvre et le suivi des dispositifs associés, tels que le PEE et le PERCO.
Une approche personnalisée et évolutive
Chez AEC Patrimoine, les solutions de prévoyance, de santé et d’épargne collective s’inscrivent dans une réflexion globale. Nous analysons vos besoins, sélectionnons des solutions adaptées et assurons un suivi dans le temps, afin que la protection reste cohérente avec l’évolution de votre situation et de vos projets.